Британската Служба за прилагане на финансови санкции (OFSI), част от Министерството на финансите на Обединеното кралство, наложи глоба от 160 000 британски лири (184 445 евро) на „Банк ъв Скотланд“, звено на „Лойдс банкинг груп“, за нарушаване на режима на санкции срещу Русия.
Какво установи британският надзор
Според OFSI, през февруари 2023 г. банката е обработила 24 плащания на обща стойност около 77 000 британски лири (приблизително 88 764 евро) към и от лична разплащателна сметка на лице, включено в списъка със санкционирани от Обединеното кралство. Надзорният орган е заключил, че са нарушени забраните за операции и предоставяне на средства на санкционирано лице.
Реакцията на „Лойдс банкинг груп“
„Лойдс банкинг груп“ е подала доброволен сигнал през март 2023 г. от името на „Банк ъв Скотланд“, като благодарение на това сътрудничество размерът на санкцията е бил намален наполовина.
„Действали сме бързо, прозрачно и проактивно, като отнесохме този еднократен, изолиран въпрос към Службата за прилагане на финансови санкции. Допълнително засилихме контрола, за да гарантираме, че продължаваме да отговаряме на най-високите стандарти за управление на риска и корпоративното управление.“
OFSI подчертава, че целта на санкционния режим е да ограничи достъпа на санкционирани лица до финансови услуги и ресурси и очаква от кредитните институции да поддържат ефективни системи за проверка и контрол.
Контекст и отражение за бизнеса
Решението идва на фона на засилените проверки по прилагането на санкциите срещу Русия. За финансовия сектор това е напомняне, че волевото разкриване на нарушения и бързите корективни действия могат да смекчат санкциите, но не отменят отговорността. За български компании и финансови институции с операции в Обединеното кралство казусът подчертава значението на строгия контрол по санкциите, включително проверка на клиенти и транзакции в реално време.
На кратко
- OFSI наложи глоба от 160 000 британски лири (184 445 евро) на „Банк ъв Скотланд“.
- Нарушението: 24 плащания през февруари 2023 г. към и от сметка на санкционирано лице на стойност около 77 000 британски лири (приблизително 88 764 евро).
- „Лойдс банкинг груп“ доброволно докладва през март 2023 г., което води до намаляване на санкцията наполовина.
- Случаят подчертава нуждата от засилени системи за съответствие и контрол при прилагане на санкции.
